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DeFi 毕竟是将来趋势照旧好景不常?让数据汇报你

当去中心化金融(DeFi)成为加密货币市场中最热门的关键词之后,关于「DeFi」是否真的真的未来趋势,还是昙花一现,成为近期讨论的焦点。

让我们用数字说话。DAppTotal  分析了 2019 年上半年 DeFi 行业的发展状况,并重点就稳定币、借贷市场、和去中心化交易所三大市场展开了系统全面的数据解读和分析,并形成本报告,希望给众说纷纭的市场提供清晰、可信的事实支持

整体而言,DAppTotal 数据统计显示,截至 2019 年 06 月 30 日,DeFi 行业的总锁仓价值为 14.9 亿美元,较之 01 月 01 日的 3.02 亿美元,半年时间增长了近 5 倍。

其他几个值得关注的发现还包括:

· 稳定币:目前大部分稳定币在以太坊网络上发行,价值和美元挂钩。在 2019 年上半年,稳定币交易量一直呈稳步增长之势,04 月份以来,伴随着加密货币价格的回升,稳定币市场进一步加速增长。据 DAppTotal 统计,仅 06 月 30 日单日,稳定币的链上总交易量就达到了 8.59 亿美元,这意味着,总流通量 50 亿美元的稳定币市场,平均每 5、6 天就会买卖换手一次。

· 去中心化借贷:该市场还处于早期发展阶段,仅有两年的历史,但其发展速度却很快。据 DAppTotal 统计,截至目前,借贷市场贷出最多的加密资产分别为:DAI 和 WETH,六月份的借贷总额 (贷出+借入) 是 5.44 亿美元,较一月份的 3,400 万美元,增长了 16 倍。

· 去中心化交易所(DEX):和中心化交易所相比,去中心化交易所的整体市场规模还比较小。其主要优势价值在于透明性和安全性,而不足之处在于发展速度和市场流通性。目前 DEX 上流通的主要是中心化交易所未上线的币种。据 DAppTotal 统计,过去半年内 DEX 的月总交易额保持稳步增长,1 月份为 7,100 万美元,六月份增长至 2.88 亿美元。

理清概念:DeFi 究竟是什么?

去中心化金融 (Decentralized Finance) ,简称 DeFi,也称为开放式金融,是近两年来大发3d生态圈最热门的领域之一,尤其是,当下活跃在以太坊网络上的 DeFi 应用。

DeFi 试图用大发3d技术,来解决传统 / 中心化金融存在的天然短板,诸如:金融体制不平等、审查流程繁琐、缺乏透明性、和潜在的交易风险(不履行合同义务的风险即坏账)等。

在 DeFi 系统中,用户在获取金融服务时,对个人资产和数据有独立控制权,而整个 DeFi 平台开放性很高,用户身处世界各地都可以随时参与。和传统金融模式相比,DeFi 不仅增加了透明性,而且整个金融协议通过智能合约自动执行,很大程度上减少了传统金融服务过程中潜在的各类风险,包括:人工干预成本、坏账率等。

DeFi 行业可以进一步细分为稳定币、借贷、支付、衍生品、去中心化交易所和资产等。本报告前半部分会概览 DeFi 行业现状,然后着重就稳定币、借贷与去中心化交易所三个类别做详细的数据分析和探讨。

如果说 2018 年的 DeFi 行业还是小荷才露尖尖角,初步引起了媒体、大发3d社群和金融行业的关注,2019 的 DeFi 则已然成为大发3d行业的中流砥柱。如图 1 所示,DeFi 全行业的锁仓总值在 2019 年上半年持续攀升,一路从 2019 年 01 月 01 日的 3.02 亿美元飙升至 2019 年 06 月 30 日的 14.9 亿美元,其中大部分锁仓价值于 EOS REX [1] 和 Maker [2]。 

DeFi 毕竟是将来趋势照旧好景不常?让数据汇报你

根据 DAppTotal.com [3] 数据,截至 2019 年 06 月 30 日,排名前 5 的 DeFi 应用分别是:EOSREX、Maker、Edgeware [4]、Compound [5]、和 Dharma [6] (见图 2)。

就借贷市场而言,排在第一梯队的 DeFi 应用分别是:Maker、Compound、Dharma 和 dYdX [7],锁仓总值从 2019 年 01 月 01 日的 2.78 亿美元飙升至 2019 年 06 月 30 日的 5.22 亿美元 (见图 3) 。

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最值得关注的是 DeFi 应用分别为稳定币、借贷、与去中心化交易所三个类别。其中,稳定币和去中心化交易所多年前已经诞生,且在大发3d世界里的重要性地位也愈发突出。近两年以来,借贷市场也初露峥嵘取得惊人的快速增长。

接下来,我们将对这三个类别的 DeFi 应用展开详细数据分析和探讨。

我们如何编制该报告?

本报告中所提到的数据均来自大发3d链上公开数据。数据分析部分是 DAppTotal 团队长期研究的结果。过去一年多时间内,DAppTotal 团队积累了大量头部公链的交易和日志等链上数据信息,构建了丰富全面的数据库,开发了专业的数据分析工具。

本次报告基于 DAppTotal 自有的大发3d数据库和分析软件,并对全新的 DeFi 行业趋势和发展预期做了系统性、前瞻性的分析和探讨,以飨读者。

本报告内容基于我们的研究成果以及对大发3d和 DeFi 行业的理解,但由于大发3d的匿名特性,我们在此并不能保证所有数据的准确性,DAppTotal 也不能对其中的错误、疏漏,或使用本报告引起的损失承担责任。

同时,DAppTotal 并非投资顾问、经纪人、或交易员,我们也不拥有该研究领域的非公开信息。所以,本报告不应作为投资建议或信用分析的根据。

DeFi 市场发展概览   

金融行业是最能深刻体现大发3d技术价值的行业之一。因为一分PK10等加密货币是天然的价值存储和支付的金融工具。某种程度上,DeFi 的涌现也再一次验证了加密货币的实际应用价值。

DeFi 行业覆盖的领域较为广泛,涉及支付、稳定币、借贷、去中心化交易所、衍生品等,但目前整体市场还和加密资产息息相关 (比如借贷) 。相比很早就出现的去中心化交易所和稳定币,DeFi 借贷市场则是近两年才进入公众视野。其中,最广为人知的借贷平台是 Maker,成立于 2017 年 12 月,很长一段时间内占据 DeFi 应用龙头地位,目前暂居于第二位。

当前最大的 DeFi 应用是 EOSREX,于数月前快速崛起,是 EOS 公链上的资源租赁平台。Maker 和 EOSREX 作为 DeFi 行业两大支柱应用,为加密货币市场经济的进一步发展提供了强有力的支撑。

根据 DAppTotal 数据,截至 2019 年 06 月 30 日 (见图 4) ,Maker 和 EOSREX 合计共占据了 DeFi 应用锁仓总资产约 69%。从另一个侧面也说明了 DeFi 行业目前市场规模较小,还处于早期阶段。

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